风控场景
1、风控场景：单人月交易金额超过3W（包含3万）且企业3W+交易金额占比超过20%，或单人月交易金额超过5万时，惠多多将启动风控措施，要求商户提供如下所述资料。
2、风控短信下发场景：惠多多启动风控措施后，商户若无法提供全部的资料，经双方协商，惠多多将对大额下发人员发起短信签约，全部人员签约完成后商户方可下发。

风控所需资料
1、业务场景描述
​ 企业所从事行业场景描述说明（业务说明，加盖公章）
2、公司证件资料（进件已提供者无需提供）
​2-1、企业营业执照、复印件（加盖公章或财务章）
​2-2、法人身份证（正反面）复印件（加盖公章或财务章）
3、反洗钱信息（进件已提供者无需提供）
​3-1、控股股东或实际控制人姓名及证件
​3-2、企业受益所有人姓名及证件
​3-3、企业受益所有人实际住址及联系方式
4、上游企业合作合同（资金来源业务合同）
5、上游企业转款凭证（带银行公章）
6、上游企业发票（对应转款及合同）
7、下发个体用工轨迹
7-1、用工记录（企业ERP用工数据）
​7-2、用工场景
​7-3、用工其他证据链（如无上述资料，提供相关证明资料即可）




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